株式会社Life Design Financial Advisers（ライフデザイン フィナンシャル アドバイザーズ）
Design your LIFE !
人生をデザインしよう！
株式会社Life Design Financial Advisers（ライフデザイン フィナンシャル アドバイザーズ）では、相談者お一人お一人に専属のデザイナーがつき、ご相談者の方の将来叶えたいこと、必要金額の計算、実現に向けた課題と解決策を一緒にデザインします。
一度しかない人生をどんなものにしていきたいか、是非お話をお聞かせください。
Life Design Philosophy
Life Design Financial Advisersは、Purpose 実現のため（Vision）、日本に金融教育・金銭教育を普及させ（Value）、お金との上手なつきあい方を伝えることで物心共に豊かな生活を実現することをサポートします。
Mission／Purpose（why）
1人でも多くの人が経済的不安から解放され、なりたい未来を叶えるために必要なお金の知識と判断力を持てる社会の実現。
Vision（How）
日本に金融教育・金銭教育を普及させ、人々のマネーリテラシーを向上させる。
Value（What）
お金との上手なつきあい方を伝えることで、物心共に豊かな生活を実現することをサポートします。
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多くの方のLife Design 作成とその実現の為のサポートをします。
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企業収益で、未来を担う子ども達への金銭教育を行います。
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Purposeの早期実現とより広く普及していく為に、金融機関で働く方向けの教育育成活動を行います。
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人生を切り拓く人を応援することで、夢の実現サポートに加え、その人が活躍することで人々を勇気付け、それを見た多くの人達も自らの人生をLife Design することで、よりよい社会の実現を目指します。
Consultation ご相談内容
一生涯で1000万円以上の収支改善を目指したサポートを致します。
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ファイナンシャルプランニング
人生の５大支出（住宅費、教育費、老後資金、生活費、保険）を計算して、一生涯でどれくらいお金が必要になるか算出します。 同時に退職金、年金、貯蓄、運用等の入ってくるお金も計算し、支出と収入を把握し、生涯収支を算出します。 ファイナンシャルプランニングでは、ご相談者のなりたい未来を実現する為の必要な課題がわかり、この課題をどう解決していくのか一緒に考えサポートします。
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ライフプランニング
お子さまの教育方針や進学について、転職、結婚、住宅購入(住替)、セカンドライフ、介護、相続など、なりたい未来を実現する為の具体策、そこにかかるお金の準備や対策などを一緒に考えサポートします。
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iDeCo・NISA・確定拠出年金・投資信託のご相談
それぞれの制度のメリット・デメリット説明はもちろんのこと、『いつをゴールに何の為に資産形成するのか』というご相談者の投資ポリシーを一緒につくっていきます。 正しい知識と方法を実践することで、極力リスクを減らしながら安定した成長が期待できる再現性のある資産形成方法について情報提供します。
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住宅ローン
＜新規住宅購入される方＞
住宅ローンの賢い選び方、気をつけるポイント、ご相談者にあった推奨銀行情報などをご提供します。＜既存の住宅ローン相談＞
現在組まれている住宅ローンの金利削減交渉、効果的な借換方法や改善できるポイントがあれば具体的な対応方法をご提供します。 -
お家の買い方相談
ご自宅は人生で最も高い買い物の一つ。
住宅ローンを組める額と教育費や老後費用に差し障りのない購入額は全く違います。
望んでいる将来をお伺いし、住宅購入の適性額を算出、住宅ローンの賢い選び方や気をつけるポイント等の情報提供とサポートを致します。
またご希望の方には弊社と提携しております『お家の買い方相談室』にお繋ぎし、ご意向やご予算にあったハウスメーカーをご紹介することも可能です。 -
生命保険
万が一の際にご家族の生活を守る為に必要な金額の計算、遺族年金等の公的保障を考慮して備えておくべき保障金額を算出することで、保険のかけ過ぎ、不足がないかを確認します。また医療保険やガン保険などご自身の身を守る為の保障や生命保険の効果的な活用方法などの情報を提供します。
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ふるさと納税
初めての方には制度のご説明とどれぐらいの額まで行えるを計算致します。
『生活費のコスト削減』『日々のちょっとした贅沢』等ご意向をお伺いしながら、商品の選択肢もご案内差し上げます。 -
介護相談
人生100年時代と言われる昨今。 65歳以上の約5.4人に1人は要介護（要支援）を受けている現状です。
そのリスクにどのような手段で備えるのか？
現代社会で向き合う必要のある問題のご相談をお承りします。 -
相続
金額の多寡に関わらず、相続人が複数いると発生するのが相続問題。
「相続」が「争続」にならぬよう、事前準備がとても重要です。
お客様の置かれた立場に合わせたアドバイスで平和な相続（想族）のお手伝いをいたします。 またご相談内容により弊社と提携しております相続税に強い大手税理士法人をお繋ぎすることで、より具体的な相続税対策の準備をすることも可能です。
ご相談の流れ
弊社は「お客様の希望されるLife Design （将来設計）の作成と、実現に向けたサポート』を継続して実施致します。
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1. ヒアリング
住宅・教育・老後を中心に将来望んでいる生活をお伺いし、なりたい未来を実現させる為の課題や今後の目標をご案内いたします。
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2. ライフデザイン
希望者の方には、課題の解決方法や、活用できる制度のご案内、資産形成/運用に有効なアドバイスをご案内いたします。
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3. ライフプラン実現の具体的な手段のご提案
士業との連携や、具体的な金融商品のご提案をご希望の際はご案内いたします。
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4. 人生のマネーパートナーへ
ライフステージや環境の変化でライフプランが大きく変化した場合は、その都度ご相談頂けます。
相談費用 3万円
※生涯で1000万円以上の収支改善が見込めない場合は費用を頂きません。
※これまでにご縁のあった方、担当させて頂いている方、セミナー参加者の方(定員あり)は無料でご相談できる枠もご用意していますのでまずはお気軽にお声かけください。
Review お客さまの声
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今回ご縁があり家計の見直しをまるっとお願いしました。
現在の我が家の資産の洗い出しから、将来に必要な資金総額の算出、そのためには1年間でいくら貯める必要があるのか、どのように貯めていくのが効率的か等、1つずつ丁寧にそして具体的にアドバイス頂きました。
金融知識の乏しい私にも分かりやすく説明して下さり、何を質問しても的確な回答を頂けたので、安心して進める事が出来ました。
子育てに仕事に忙殺される毎日の中では、いつかやらなくてはと思いながらも、お金について夫婦で考える時間がなかなか取れなかったので、本当に貴重な機会となりました。
担当の方の豊富な知識と経験値、親身なアドバイスは真のプロだなと毎回引き込まれ、もっと早くに出会いたかったと思う程、心強い生涯のマネーアドバイザーに出会えたと感じています！ -
保険の見直しをきっかけに、資産運用についても相談に乗って頂きました。結婚して何となくで貯金を行っていましたが、家計の健康診断から始めて頂き、自分たちが月々使っているお金が適正なのか、将来いくらお金がかかるのかが明確になったことで、お金の使い方の軸ができました。自分たちの投資に対しての意欲や考え方を考慮した上で、必要なもの、不要なものを明確にし、私たちが理解・納得するまでご説明頂きました。また住宅購入に際し、購入価格や住宅ローンの組み方なども、家計の状況や将来を見据えてアドバイス頂いたので、自信を持って決断することができました。今後もぜひ相談に乗って頂きたいです。よろしくお願いします。
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今回家族でキッズマネースクールに参加したことをきっかけとして、我が家の資産形成のアドバイスをしていただくまたと無い幸運を掴むことができました。 個別相談では、インフレが進むことによって、黙って貯金していては資産が目減りしていくことをとても分かりやすく教えてくださいました。そして、それに対抗するにはどのような備えをして行けば良いのか、金融知識の乏しい私たちにもすーと得心がいく説明をして下さいました。
そして「現金」「債券」「株式」の三大資産の適正配分を懇切丁寧に教えて下さいました。 複数回の相談で私達の資産は見事に適正配分することができました。 今ではインフレに怯えることもなく、円安、株安に肝を冷やすこともなく、日々の仕事に落ち着いて取り組むことが出来るようになりました。子育てに仕事にと忙殺される毎日の中では、いつかやらなくてはと思いながらも、お金の事について夫婦で考えることなどなかなかできませんし、素人知識で何かやっていても今日の様な資産形成が出来ていたとは到底思えません。 鶴岡さんにはどんなに感謝しても感謝しきれないほどです。 鶴岡さんの豊富な知識と経験値からくる適切なコーチング、そしてユーモア溢れる親身なアドバイスを受けた私たち夫婦はすっかり鶴岡さんのファンになってしまいました。 私達の様な鶴岡さんファンが沢山増えることを願って止みません。 -
独身で漠然とした不安があった老後のこと。 自分が老後にどれぐらい必要かを現状と将来望んでいる姿を明確にしてもらった上で、一般論ではなく、自分ごとで計算してもらいました。
それを元に貯蓄計画を立て、後はその貯蓄をどの金融商品で行うかを各選択肢のメリット、デメリットをお伝え頂いた上で自分で選ぶ事ができてとても有意義なご相談でした。 ありがとうございました。 -
子供たちの教育費がどれくらい掛かるのか、漠然と不安でしたが具体的な金額が知れて本当に良かったです。
うちの子供たちは、ずっと公立で行ってくれるのか、私立受験するのか全然分からないのですが、それぞれのパターンで具体的に計算してくれて必要な金額が分かりました。
教育費は思った以上に掛かりますね。どういう進路になっても、一にも二にもお金ですね…w
まだ幼稚園だし、もう少し先になって考えれば良いかな、なんて思ってましたが、甘かった…
もう無駄使いせずに準備します。 本当にありがとうございました！ またご相談させてください。 -
先日は貴重なお時間を頂きまして、本当にありがとうございました。
2人のお嬢さんを留学させた担当の方のお話は衝撃的でしたが本当に勉強になりました。
我が家も、子供たちが英語を喋れるようになってくれたらいいな、留学したいと言ったら応援してあげたいなと思っていました。
留学先はどこが良いのか、どれくらい費用掛かるのか、そんなレベルでしたが、もっと大切なことがあることがわかりました。
「小さい時から、子供が語学が好きになる環境を作る」
「それも遊びの中から」
目から鱗でした！
我が家も取り組んでみようと夫婦でワクワクしながら話しました。
またご相談に乗ってください。
よろしくお願いいたします。 -
今まで何度も保険見直しは行なっておりましたが、今回は商品の説明ではなく、『蓄財で備えるか保険で備えるか？』『◯◯保障は必要か不要か？』『保障の優先順位は？』と選び方をご案内してもらいました。
自分で考えて選んだ保険に初めて加入できた気がします。引き続きメンテナンスも宜しくお願いします！ -
夫の両親が資産をお持ちで、相続発生時に夫の兄弟（兄と妹）で揉めるのではないかと心配でした。
個別相談で担当の方から相続について気をつける点や事前に備えた方が良いポイントをわかりやすく教えてもらえたので、相続に対する不安が少なくなりました。これからもよろしくお願いいたします。 -
こんにちは。
先日はありがとうございました。
NISA、資産運用について詳しく教えて頂きまして本当に助かりました！
夫は金融機関勤務ということもあり、それなりに詳しい自負を持っていましたが今回アドバイスを頂いたことは目から鱗のことばかりで目を丸くしていました。
私はこれまで何も分からず、でも何かやらなくてはと思いつつ、ずっと銀行預金のままでした…
銀行預金は増えないどころか、インフレに負けて価値が目減りしていくと。思ってもみませんでしたが、恐ろしい世界ですね。
今回一番の収穫は、『いつをゴールに何のために資産形成するのか？』ということを夫婦で一緒に考えることができたことです。具体的な商品を選ぶ前に、基本的な考え方が大事だということですね。現金、債券、株式をバランスよく持つという、「資産適正配分」の考え方、これも本当に大切なことと感じました。
お陰さまで、夫婦でNISAも他の金融商品もしっかりと自分達の考えを持って選ぶことが出来ました。本当にありがとうございます！
これまでさまざまな方からご相談をいただいています
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銀行
三菱UFJ銀行／みずほ銀行／三井住友銀行／りそな銀行／横浜銀行／千葉銀行／外資系投資銀行 ほか
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証券
野村証券／大和証券／楽天証券／ゴールドマンサックス証券 ほか
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生命保険／損害保険
日本生命／第一生命／メットライフ生命／ソニー生命／東京海上日動／三井住友海上／損保ジャパン ほか
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商社
三菱商事／三井物産／住友商事／伊藤忠商事／丸紅 ほか
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報道／広告
NHK／日本テレビ／TBS／フジテレビ／テレビ東京／日本経済新聞／読売新聞／毎日新聞／朝日新聞／電通／博報堂 ほか
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運輸
日本航空／全日本空輸／JR東日本／JR東海 ほか
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公務員
警察／消防／自衛隊／各省庁／各自治体職員／税務署 ほか
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専門職
勤務医／開業医／税理士／会計士／社労士／弁護士 ほか
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スポーツ選手
プロサッカー選手／プロ野球選手／プロ競輪選手 ほか
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経営者ほか
経営者
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その他
主婦／年金受給者／パート ほか
Question よくある質問
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ご自宅、弊社オフィス、弊社提携オフィス(首都圏エリアに複数箇所)、飲食店等、ご相談者の希望場所でご相談をお承り致します。
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もちろん可能です。
お子様がいるご相談者との相談経験が豊富な専門家が対応可能ですので、安心してご相談ください。 -
ご相談者の方により様々なお悩みをお持ちですが、「NISAを始めたいけどわからない」「老後のお金に不安がある」「子供の教育費の貯め方はどうすればいい？」「今加入している保険が自分にあっているのかを知りたい」「今後のライフプランについてプロと一緒に考えたい」「親の相続が心配」等、様々なお金にまつわるお悩み・ご相談に対応しています。
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知識に自信がない方もご安心ください。アドバイスはもちろん、知識をつけるお手伝いも致します。その上で様々な選択肢をご提供致します。
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漠然としたお悩みでも大歓迎です。「なんとなく将来のお金のことが不安で」というようなお悩みをお持ちの方も多くいらっしゃいますので、プロのFPと一緒に不安を安心に変えるサポートを致します。
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ファイナンシャルプランナーの資格を有し金融機関に20年以上勤務経験のある弊社担当者や、銀行員経歴や大手外資系金融機関で部長職経歴などがある幅広い金融知識と実績を兼ね備えた弊社提携FPが担当致します。
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可能です。面談可能な時間が限られている場合は、対応可能なファイナンシャルプランナーをご紹介させていただきます。
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相談内容によっても異なりますが、平均2時間程度になっております。
ゆとりのある時間をお申し込みください。
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オンライン相談も対面相談も全国で対応させていただいております。
地方にお住いの方も是非ご利用ください。
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可能です。弊社がこれまでにご相談を承ったことがあるご職業は多種多様です。これまで10,000世帯以上の相談実績があり、ご職業別のアドバイスを差し上げることも可能です。
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ご準備頂くものは相談内容によって異なりますが、ご相談内容をお伺い致しましたらお伝え致します。
オンライン面談をご希望の場合は、タブレットもしくはパソコンをご用意ください。
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絶対にございません。ファイナンシャルプランナーより無理な勧誘はございませんので安心してご相談ください。
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通常ご相談は有料ですが、ご相談者の多くの方が生涯で1000万円以上の収支改善効果のメドがでています。
また、既にご縁のある方、既存のご相談者からのご紹介や各種セミナーご参加経由のご相談は無料でご相談頂くことも可能ですのでまずはお気軽にお問い合わせください。
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弊社はMission／Purpose実現のため、企業収益の中から社会貢献活動の一環として、一部ご相談（Life Design 作成とサポート）の無料枠実施と、子ども達への金銭教育活動、人生を切り拓く人へのSponsor／Cheer活動を行なっています。 詳細は弊社HPのLife Design philosophyをご覧ください。
Staff スタッフ
代表取締役
代表取締役／シニアエグゼクティブデザイナー
鶴岡 泰希
国内金融機関、外資系金融機関で25年間勤務し上席部長を務める。
約4,000名を超えるコンサルタントのうち4名(就任時)にのみ認定されたダイヤモンドコンサルタントに就任。
「1人でも多くの人が経済的不安から解放され、なりたい未来を実現するために必要なお金の知識と判断力を持てる社会をつくる」ため、株式会社 Life Design Financial Advisersを設立。
わかりやすい説明と親身な対応に定評があります。
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取締役／シニアエグゼクティブデザイナー
金 辰孝
国内金融機関、外資系金融機関で35年間勤務し上席部長を務めた後、株式会社 Life Design Financial Advisersにてシニアエグゼクティブデザイナーとして活躍。
長年に亘る金融での知識・経験を活かし、出会った方の悩みを解決し、豊かで幸せな人生を応援しています。
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取締役／エグゼクティブデザイナー
松本 善紹
みずほ銀行で13年、外資系金融機関で21年間勤務し部長を務めた後、株式会社 Life Design Financial Advisersにてエグゼクティブデザイナーとして活躍。
金融業界での長年に亘る実践を活かし、出会った方が最善の選択をできるようにサポートしています。
他 提携FP多数
Seminar セミナー情報
Media メディア掲載情報
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『子どものお金相談室』に当社代表鶴岡泰希の回答が掲載されました
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週刊東洋経済に掲載されました
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誰か教えて一生にかかるお金の話
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【ラジオ出演】Tokyo FM「マイマネーハック」にゲスト出演しました
Sponsor/ Cheer スポンサー
株式会社 Life Design Financial Advisersは、未来を切り拓くあなたを応援しています。
男子卓球田中 佑汰 選手
2022年
第88回全日本大学総合卓球選手権大会 男子シングルス：優勝
2023年
全日本選手権 混合ダブルス：準優勝
2024年
全日本選手権 男子シングルスベスト8
世界卓球2024（釜山）日本代表
男子卓球ナショナルチーム2028年ロサンゼルス五輪出場を目指して頑張っています！
